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[股票002132]银行理财子公司偏爱FOF产品 权益类基金投资比例有所提高

[股票002132]银行理财子公司偏爱FOF产品 权益类基金投资比例有所提高

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  中国理财网数据显示,截至114日,仅名称中含FOF字眼的银行理财产品有130款。其中,由银行理财子公司发行的有106款,占比高达81.54%。


  

  分析人士认为,目前银行理财子公司发行的FOF产品中,权益类基金的投资比例有所提高,未来该比例有望进一步提升。



  指数基金获青睐

  FOFFund of Funds),即基金中的基金。FOF不直接投资于股票、债券或其他有价证券,而是以基金为投资标的。通过持有一篮子证券投资基金,间接持有标的资产,实现风险的二度分散。

  

  在银行理财子公司投研能力尚未完全成熟的阶段,FOF成为其拓展投资边界和能力的主要方式,也是实现理财产品多元化资产配置的重要途径。中国理财网数据显示,截至114日,仅名称中含FOF字眼的银行理财产品有130款。其中,由银行理财子公司发行的有106款,占比高达81.54%。



  有公募基金人士告诉中国证券报记者:已有银行理财资金买入我们的基金产品,既有老产品股票002132在买,也有FOF类产品在买。

  另一公募基金人士则表示,目前与银行资管部和私人银行部合作较多,随着银行理财子公司的逐渐成立,其FOF类产品也开始申购该基金公司旗下基金。

 

 

  谈及银行理财子公司所偏好的基金,一家大型公募基金负责人坦言:银行理财资金更偏好宽基指数基金。


  招商证券认为,综合考虑成本和投资收益,银行理财子公司在成立初期通过FOF产品投资时,对指数型基金配置需求可能会较强。


  构建多维度评价体系

  当前市场上,基金产品数不胜数,爆款基金也频频诞生。银行理财子公司在选择时,其评价体系如何?更侧重哪方面考量?


  中邮理财组合策略部副总经理羌竞介绍:中邮理财组合策略部主要专注FOF策略投资,搭建了业内领先的公募基金研究体系,构建了包含基金公司、基金经理、基金产品的三维度研究体系。并运用多因子量化分析模型,在基金评价中注入更多定量元素,从而为客户提供基金组合类理财产品。具体在基金公司研究层面,运用量化模型整合公募产品规模、业绩数据,拟合生成基金公司能力评价指数,客观反映管理人综合投研实力;在投资经理研究层面,着眼于基金经理,以基金产品业绩曲线为切入点,构建基金经理全生命周期的业绩指数,通过对该指数的深层次剖析等绘制基金经理能力有效前沿,拟合出最终的复合因子,实现了对基金经理能力特点的精准量化定位;在组合构建和再平衡层面,严格遵循既定的风险收益特征要求,从策略及组合构建的基础层面敲定产品的风控及回撤要求,严控风险。

  建信理财投资经理李安表示,其团队深耕FOF策略,努力挑选全市场最优秀的一批核心基金经理和基金产品,在组合中进行配置,增强产品收益。同时,深入研究大类资产配置,努力实现客户保值增值的投资目标。

  工银理财投资经理傅琦童介绍,工银理财以定量+定性的经典方法论为基础,建立有分类、多角度的基金筛选评价体系。通过综合定量评价模型,结合调研访谈、长期跟踪等定性方法,优选和挖掘债券、股票、商品等多资产领域的龙头和潜力型基金经理,在细分领域实现最优化投资配置。

  某股份制银行理财子公司的投资经理告诉中国证券报记者,其更侧重于对基金公司能力的选择。

  权益类占比提升

  普益标准认为股票002132,银行理财采取FOF策略,是银行资管业务转型的重要方向。具体来看,一是政策层面,符合资股票002132管新规要求的银行理财产品投资范围和净值化转型方向;二是风险控制方面,促进大类资产配置,实现风险的二次分散;三是经营投入方面,可有效利用外部投资能力,扩大资产配置领域,减少总体建设成本股票002132,避免运营费用大幅上升,提升主动投资能力;四是市场拓展方面,可以充分利用市场现有资源,迅速拓展银行理财的投资领域,丰富投资资产和产品类型。

  

  一位银行理财子人士告诉记者,银行理财子之所以将FOF作为重要方向,主要原因是FOF可以将基金打包分散风险。另外也有银行理财子内部问题,其投资层面挑选股票的精力有限,而投资FOF可以有效地节省精力。


  他透露,目前在银行理财子公司发行的FOF产品中,权益类基金的投资比例已经有所提高,且未来有望进一步提升。

  

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